Крупнейшие финансовые мошенничества в Южной Африке

1. Крупные мошенничества в Южной Африке

1.1. Мошенничество с предоплатой: не поддавайтесь обещаниям легкого обогащения

Эти мошенничества основаны на простой предпосылке: вешать перед кем-то заманчивое вознаграждение, требуя при этом небольшую авансовую «плату», чтобы получить его. Вот некоторые конкретные способы их проявления:

• Выигрыши в лотерею: Вы получаете электронное письмо, письмо или сообщение в социальной сети о том, что вы выиграли в зарубежную лотерею (в которой вы, вероятно, никогда не участвовали). Чтобы получить свой выигрыш, вы должны заплатить «налоги» или «комиссию за обработку». Мошенники могут попытаться повысить легитимность, отправляя поддельные официальные документы или используя названия настоящих международных лотерей. Как только вы заплатите, мошенники исчезнут, и ваши мечты о внезапном богатстве растворятся вместе с ними.
• Неожиданное наследование: Эта проверенная временем уловка нацелена на эмоции. Предполагаемый адвокат или дальний родственник связывается с вами и сообщает, что загадочный, ранее неизвестный член семьи оставил вам состояние. Часто говорят, что этот родственник жил за границей, что добавляет загадочности. Однако, прежде чем вы сможете наследовать, вам придется уладить ряд судебных издержек, сборов за обработку или налогов. Эти «комиссии» могут усложняться и увеличиваться в размерах, поскольку мошенники изобретают новые препятствия, которые могут решить только дополнительные платежи. Разумеется, никакого наследства в итоге не ждёт.
• Предложения о работе без собеседований: Будьте осторожны с предложениями о работе мечты, которые попадают в ваш почтовый ящик, даже если вы даже не подали заявку. Мошенники публикуют привлекательные вакансии в Интернете или связываются с вами напрямую, обещая удаленную работу, щедрую зарплату и гибкий график. После принятия часто проводится обязательный процесс адаптации или программа обучения, к которой прилагается сюрприз: огромная плата за курс. После получения оплаты возможность трудоустройства испаряется вместе с мошенником.
• Деловые предложения: Этот вариант часто нацелен на малый бизнес или предпринимателей. Совершенно неожиданно вы получаете предложение о закупке продукции, поставке инвентаря или оказании услуг предположительно зарубежной компании. Однако, прежде чем заключить выгодную сделку, необходимо внести предварительные расходы на «дью-дилидженс» или оплату оформления документов для завершения контракта. К сожалению, оплата этих расходов приводит лишь к напрасной трате денег и разочарованию.

1.2. Фишинговые атаки: когда кража личных данных находится на расстоянии одного клика

Фишинговые атаки основаны на обмане с помощью тщательно составленных электронных писем, SMS-сообщений или поддельных веб-сайтов, имитирующих сайты надежного источника. Они часто пытаются вызвать чувство срочности или паники:

• Уведомление о компрометации учетной записи: Вы можете получить текстовое сообщение, по-видимому, от вашего банка, предупреждающее, что ваша учетная запись была взломана, и вы потеряете доступ, если не «нажмете здесь», чтобы немедленно сбросить пароль. Однако вызывающая панику ссылка ведет на поддельную копию страницы вашего банка, где мошенники фиксируют все, что вы вводите.
• Проблемы с доставкой: Возможно, вы ожидаете посылку от популярного розничного продавца. Мошенники используют это ожидание, отправляя электронные письма, имитирующие этого продавца, и сообщающие вам о проблемах с доставкой. Часто есть ссылка для предполагаемой информации об отслеживании или для оплаты неожиданной таможенной пошлины. Эта ссылка либо загружает вредоносное ПО, либо перенаправляет на поддельный сайт для кражи вашей платежной информации.
• Мошенничество в государственных органах: Эти мошенничества могут быть чрезвычайно правдоподобными, поскольку мошенники выдают себя за представителей таких учреждений, как SARS (Налоговая служба Южной Африки). Они могут заявить, что у вас есть неоплаченный налоговый счет или проблемы с вашими декларациями, часто угрожая арестом или штрафами, если вы не будете действовать быстро и не предоставите конфиденциальную информацию.

1.3. Романтические аферы: разбитое сердце и финансовые потери

Мошенничества в сфере романтических отношений часто начинаются на сайтах знакомств или в социальных сетях и основаны на уязвимостях. Мошенники могут потратить недели или даже месяцы на то, чтобы завоевать доверие, используя метод «любовной бомбардировки», включающий преувеличенную привязанность, обещания будущего и личные истории, призванные манипулировать вашими эмоциями. К сожалению, эти истории — уловка. Часто мошенник выдумывает кризис – украденный в путешествии кошелек, больной родственник или внезапные неприятности в бизнесе. Как только вы эмоционально вовлечены, они просят финансовой помощи – действие, мотивированное только желанием истощить ваши финансы.

1.4. Инвестиционные аферы: мошеннические схемы, обещающие высокую прибыль

С обещаниями экстраординарной прибыли или «гарантированного» пассивного дохода легко попасться на удочку инвестиционных мошенников, особенно в трудные экономические времена. Вот как они могут проявляться:

• Понци Схемы: Эта незаконная операция использует платежи от новых сотрудников для выплаты «доходов» старым инвесторам, создавая иллюзию прибыльности. Мошенники часто выставляют их законными с помощью сложных инвестиций и ярких семинаров. Однако вся эта структура неизбежно рушится, как только не поступают новые деньги.
• Пирамидальные схемы: Эти мошенничества направлены на вербовку других с обещанием части инвестиций своих рекрутов. Однако прибыль в основном поступает от набора персонала, а не от продажи оригинальных продуктов или услуг. Эта схема требует постоянного расширения участников, а поскольку это в конечном итоге становится невозможным, те, кто находится внизу, оказываются с пустыми карманами.
• Онлайн Торговля Мошенничество: Остерегайтесь подделок forex or криптовалюта торговые платформы с «экспертом» brokerс. Их цель — убедить вас инвестировать, предлагая нереальную прибыль. Вы можете даже увидеть некоторые первоначальные выигрыши, чтобы стимулировать дальнейшие депозиты. Однако, когда вы пытаетесь вывести прибыль, эти мошенники изобретают технические сбои и дополнительные комиссии или просто исчезают совсем.

1.5. Мошенничество с заменой SIM-карты: мошенники завладели вашим телефоном, чтобы украсть финансы

Эта тактика нацелена на ваш номер мобильного телефона. Вот как это часто работает:

• Притворяясь собой: Мошенники собирают вашу личную информацию (путем других мошенничеств или утечки данных). Затем они звонят вашему оператору мобильной связи, выдавая себя за вас. Они придумывают сложные экстренные ситуации – повреждение SIM-карты, заявление о краже телефона и т. д. – надеясь обманом заставить агента перенести ваш номер на SIM-карту, имеющуюся у них.
• Доступ к вашим учетным записям: Получив контроль над вашим номером, мошенники используют его для перехвата любых OTP (одноразовых паролей), которые отправляются для подтверждения вашей личности в приложениях. Это открывает путь к сбросу паролей в социальных сетях, электронной почте и, самое главное, в ваших банковских приложениях. Имея такой доступ, перевод средств может оказаться для них чрезвычайно простым.

К мошенничеству с заменой SIM-карты приводят не просто мошеннические звонки; преступники иногда даже подкупают сотрудников мобильных магазинов, чтобы получить доступ к информации о клиентах и ​​совершить незаконные переключения.

1.6. Конкретные мошенничества по платформам

1.6.1. Телефонное мошенничество

• «Одно кольцо» Мошенничество: Вы получаете одиночный звонок с незнакомого номера (часто с международным кодом). Любопытство может побудить вас перезвонить, но это именно то, чего хочет мошенник. Обратный звонок влечет за собой дополнительные расходы, которые они кладут в карман.
• Подставные государственные учреждения: Преступники выдают себя за полицейских или государственных чиновников, утверждая, что вы задолжали долги, пропустили заседание суда или причастны к незаконной деятельности. Они требуют оплаты подарочными картами или криптовалютой, чтобы избежать «ареста».
• Мошенничество с техподдержкой: Люди, утверждающие, что они представляют собой проверенные технологические компании (например, Microsoft), связываются с вами и предупреждают о проблемах с компьютером. Их цель — обманом заставить вас заплатить за бесполезное «защитное» программное обеспечение или, что еще хуже, предоставить им удаленный доступ к вашему устройству для кражи конфиденциальной информации или установки вредоносного ПО.

1.6.2. Мошенничество по электронной почте

• Компрометация деловой электронной почты (BEC): Мошенники компрометируют чью-либо законную рабочую электронную почту, часто нацеливаясь на сотрудников, занимающихся расчетом заработной платы или платежами. Используя этот доступ, они выдают себя за начальника и осуществляют прямые банковские переводы на мошеннические счета или меняют банковские реквизиты поставщиков для перехвата крупных исходящих платежей.
• Срочный запрос на оплату: Это часто нацелено на сотрудников, работающих со счетами или подтверждениями платежей. Поддельные электронные письма от якобы высокопоставленных лиц или клиентов создают ощущение срочности необычного крупного платежа вне протокола компании. Их цель — обойти меры проверки до того, как средства будут потеряны.
• Уведомление о «возврате налога» или «неоплаченной сумме»: Преступники выдают себя за атипичную пневмонию, отправляя электронные письма с просьбой указать ваши данные для оформления возмещения или угрожая просроченными налоговыми штрафами. Однако любые включенные ссылки ведут на сайты, предназначенные для сбора вашей личной и финансовой информации.

1.6.3. Мошенничество в социальных сетях

• Мошенничество с одобрением знаменитостей: Мошенники фабрикуют посты, в которых известные личности продвигают сомнительные инвестиции, часто уделяя особое внимание криптовалюте. Доверчивые фанаты нажимают на эти ссылки и непреднамеренно теряют средства на нерегулируемых торговых площадках.
• Бесплатные продукты или подарочные карты: Аккаунты обещают призы от популярных магазинов в обмен на лайки постов, участие в «розыгрышах» или заполнение подозрительного опроса. Цель состоит в том, чтобы украсть ваши личные данные или заставить вас совершить дорогостоящую подписку на подписку, которую вы по незнанию авторизуете.

Бедствие «Помощь»: К сожалению, мошенники наживаются на оказании помощи после стихийных бедствий или кризисов. Они создают фальшивые веб-сайты для пожертвований или выдают себя за жертв в социальных сетях, чтобы перекачать запланированные благотворительные пожертвования.

Ключевые моменты, которые следует помнить

• Мошенники постоянно адаптируются, поэтому будьте в курсе новых тактик, циркулирующих в новостях или сообществах.
• Законный бизнес почти никогда не инициирует сообщение о крупных сделках через социальные сети.
• Независимо от формы, в основе любого мошенничества лежит доверие. Они будут нацелены на ваши страхи, чувство срочности или желания.

2. Как обнаружить признаки мошенничества

• Сладкий запах книги «Слишком хорошо, чтобы быть правдой»: Помните: если предложение кажется диковинным, скорее всего, так оно и есть. Ни одна законная лотерея не требует оплаты, чтобы получить выигрыш, настоящий принц из какой-то неизвестной чужой страны не будет осыпать вас любовью, прежде чем попытаться выдадить из вас средства, и этот онлайн-курс с отзывами о том, как кто-то за одну ночь превратился из грязи в богатство, не должен автоматически вызывает доверие.

• Тактика продаж высокого давления: Если вас подталкивают к быстрому принятию решения, особенно в отношении крупных финансовых затрат, притормозите. Любой настоящий представитель, будь то продажа инвестиционных консультаций или дома, не заставит вас принять быстрые обязательства. Если кто-то заставляет вас принять предложение «пока оно не исчезло», уходите; эти возможности часто не так редки, как пытается представить мошенник.

• Требования к конфиденциальной информации: Подумайте дважды, прежде чем передавать конфиденциальные личные или финансовые данные, такие как идентификационные номера, PIN-коды или пароли, особенно по телефону или электронной почте. Ни одно настоящее учреждение не будет запрашивать эту информацию внезапным образом.

• Пакт о секретности: Изоляция – лучший друг мошенника. Когда вас просят держать в секрете инвестиционные предложения, предполагаемое наследство или даже предложения о работе, в вашей голове должен прозвучать сигнал тревоги. Эта тактика направлена ​​на то, чтобы лишить вас надежных и объективных советов, которые могли бы разоблачить мошенническую деятельность.

• Ошибки и странности: Обратите внимание на детали. Плохая грамматика, слова с ошибками, странное форматирование или непрофессионально выглядящие логотипы в, казалось бы, официальных сообщениях вызывают сомнения. Мошенники часто спешат и не проверяют свои сообщения, как это сделал бы законный бизнес.

• Подозрительная активность в Интернете: Остерегайтесь онлайн-рекламы или всплывающих окон, предлагающих невероятные призовые деньги или чудесные лекарства для здоровья. Это часто приводит к появлению веб-сайтов, наполненных вредоносным ПО, предназначенным для кражи ваших данных или перенаправления на сомнительные платежные порталы.

• Прислушайтесь к своей интуиции: У всех нас есть инстинкты по какой-то причине. Если что-то вам не нравится, даже если вы не можете точно сказать, почему, не игнорируйте это чувство! Не позволяйте торопить себя или оказывать давление на ситуацию, которая доставляет вам дискомфорт.

2.1. Дополнительные способы держать мошенников на расстоянии

• Делай свою домашнюю работу: Если предложение поступает от неизвестной компании, интернет-продавца или финансового консультанта, не сразу верьте их красиво оформленному веб-сайту. Искать сторонние с отзывами, жалобы на потребительских форумах или предупреждения надежных органов. Несколько минут исследования могут сэкономить вам тысячи!

• Дважды проверьте номера телефонов и URL-адреса: Прежде чем перезванивать на номер в сообщении или переходить по ссылкам в электронном письме, изучите официальные номера и адреса веб-сайтов соответствующей организации. Мошенники часто создают небольшие вариации, которые легко не заметить с первого взгляда.

• Доверяй, но проверяй: Даже если звонок, электронное письмо или сообщение в социальной сети поступило от знакомого вам имени, будьте осторожны. Хакеры часто подвергают риску чью-либо учетную запись, чтобы распространить мошеннические действия в своей контактной сети. Не переходите по ссылкам и не предполагайте, что запросы являются законными; используйте независимую контактную информацию в качестве дополнительного уровня защиты.

3. Как защитить себя

• Будьте хранителем своей информации: Относитесь к своим личным данным как к золото. Никогда не отвечайте на нежелательные запросы паролей, PIN-кодов, номеров банковских счетов или идентификационных данных по телефону, электронной почте или текстовым сообщениям. Законные компании будут иметь безопасные каналы, в которые вы сможете войти, а не заставлять вас передавать эту информацию по телефону или при нажатии на ссылку.

• Двойная проверка с помощью прямого обратного звонка: Вместо того чтобы доверять контактной информации в неожиданном электронном письме или сообщении, найдите официальный номер организации (банка, государственного учреждения, интернет-магазина) с помощью независимого поиска или прошлых надежных записей. Позвоните по этому номеру, чтобы проверить любые «срочные» запросы относительно вашей учетной записи или подозрительных транзакций.

• Найдите время подумать и поговорить: Помните, мошенники процветают, когда вы торопитесь. Не поддавайтесь давлению, требующему принятия немедленных решений. Если кто-то по телефону или в Интернете подталкивает вас немедленно инвестировать или отправить деньги, повесьте трубку или завершите сеанс чата. Обсудите ситуацию с близким другом или членом семьи, чтобы узнать второе мнение и не попасть в ловушку срочности.

• Защитите свое присутствие в Интернете: Сложные пароли, которые различаются для каждой используемой вами учетной записи, имеют решающее значение. Используйте сочетание букв, цифр и символов и избегайте использования легкодоступной личной информации, такой как дата вашего рождения. Включите многофакторную аутентификацию (с использованием приложения или кодов SMS), когда она доступна в финансовых приложениях или приложениях социальных сетей, для дополнительного уровня безопасности, помимо пароля.

• Изучите веб-сайты: Прежде чем совершать онлайн-покупки или делиться платежной информацией, убедитесь, что веб-сайт безопасен. Найдите «HTTPS» в адресной строке и значок замка. Избегайте сомнительных сайтов с орфографическими ошибками, плохой грамматикой или отсутствием поддающихся проверке контактных данных.

• Поддерживайте актуальность устройств: Убедитесь, что на вашем телефоне, ноутбуке и всех приложениях установлены последние исправления безопасности и обновления программного обеспечения. Они часто устраняют уязвимости, которыми могут воспользоваться мошенники.

• Используйте надежные источники платежей: По возможности используйте общепринятые методы, такие как банковские переводы, PayPal или кредитные карты с функциями защиты покупателей. Избегайте использования банковских переводов, подарочных карт или криптовалюты для неожиданных запросов, поскольку в случае мошенничества их практически невозможно отследить или вернуть деньги.

• Будьте осторожны с общественным Wi-Fi: Избегайте проведения финансовых транзакций и входа в конфиденциальные учетные записи в общедоступных сетях Wi-Fi. Они могут быть не защищены, и мошенники иногда могут подключиться к соединению, чтобы увидеть вашу активность.

3.1. Сообщение о мошенничестве

• Предупреждающие органы: Если вы стали жертвой мошенничества или подозреваете мошенническую деятельность, не стесняйтесь сообщить об этом властям. Свяжитесь с местной полицией и напишите заявление. Вы также можете связаться с Южноафриканским банковским учреждением. Снижение Информационный центр (SABRIC) через их веб-сайт https://www.sabric.co.za/

• Распространить слово: Защитите других, предупредив друзей, семью и свои интернет-сообщества о мошенничестве, с которым вы столкнулись или о котором слышали в новостях. Помогите остановить мошенников, раскрыв их уловки!

3.2. Важные ресурсы

• Южноафриканская полицейская служба (SAPS): У них есть ресурсы и советы по предотвращению преступлений, касающихся мошенничества и мошенничества: https://www.saps.gov.za/alert/safety_awareness_fraud_scams.php
• Южноафриканская служба по предотвращению мошенничества (SAFPS): Организация, предлагающая защитную регистрацию от кражи личных данных и помощь в сообщении о мошенничестве: https://www.safps.org.za/

Заключение

Мошенничество может приводить в уныние, но ваша лучшая защита — оставаться в курсе событий. Всегда будьте начеку, подвергайте сомнению неожиданные сообщения и подумайте, прежде чем действовать. Распространяя информацию в своих кругах и сообщая о любых подозрительных встречах, вы становитесь частью сообщества по борьбе с мошенничеством, которое борется за то, чтобы сделать Интернет и Южную Африку более безопасным местом!